Специалист службы внутреннего аудита

Описание

Гражданство: Российская Федерация
Область деятельности: Банковская (Служба внутреннего контроля/Служба внутреннего аудита)
Предполагаемая должность: Начальник /Зам. Начальника/Главный специалист Отдела внутреннего аудита Службы внутреннего аудита или Службы внутреннего контроля/Специалист подразделения методологии/Менеджер по работе с клиентами
Ожидаемый уровень дохода: от 70 000 рублей в месяц
График работы: полная занятость

Образование:
2001-2004 г.г. Российская экономическая Академия им. Г.В. Плеханова, г. Москва, Специальность - «Финансы и кредит». Квалификация – Экономист.
1991-1994 г.г. - Московская Банковская школа при ЦБ РФ, г. Москва.
Специальность - «Банковское дело», Квалификация - Специалист банковского дела.

Профессиональный опыт работы:
01.2016 – по наст. время – Страховой консультант ПАО СК Росгосстрах
Должностные обязанности:
• консультирование клиентов по условиям страхования компании «Росгосстрах»;
• подбор оптимальных вариантов страхования;
• расчет страховых премий;
• предложение, продажа страховых и банковских продуктов;
• подготовка предложений для клиентов физических и юридических лиц, презентационных материалов по страховым продуктам;
• осуществление операций по заключению договоров имущественного и личного страхования;
• работа с клиентской базой и продление договоров страхования;
• поддерживание связи с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги, в течение срока действия заключенных договоров;
• оформление необходимой документации, ведение учета и обеспечение хранения документов, связанных с заключением договоров страхования.

08.2015. – 01.2016 - Помощник Президента Банка Аппарата Президента Банка ПАО Банк "ЮГРА"
Должностные обязанности:
• анализ и оценка банковских рисков при проведении банковских операций;
• проведение тематических проверок в разрезе бизнес-процессов Банка в соответствии с программой и утвержденным планом работы;
• составление и написание заключений по результатам проведенного анализа с описанием выявленных рисков и рекомендациями по их минимизации;
• формирование рекомендаций, направленных на устранение выявленных нарушений и совершенствование бизнес-процессов, а также дальнейший контроль их исполнения;
• осуществление анализа финансового состояния, отчетности и характера проводимых банковских операций подразделений Банка;
• подготовка аналитических отчетов по итогам проверок на ежемесячной основе;
• анализ результатов внешних и внутренних проверок, контроль устранения выявленных недостатков.

Мои достижения в ПАО Банк "ЮГРА":
• проведение аудиторской и аналитической работы по деятельности Банка (дебиторская задолженность, депозитный портфель, банковские карты банка и др.), подготовка рекомендаций, направленных на устранение выявленных нарушений и совершенствование бизнес-процессов.

12.2014. – 03.2015 - Начальник Отдела комплаенс-рисков Службы внутреннего контроля ООО КБ «Адмиралтейский» (в штатном расписании СВК - 1 человек)
Должностные обязанности:
• оказание содействия органам управления Банка в обеспечении высокой эффективности системы внутреннего контроля Банка, оценка и принятие мер по минимизации рисков банковской деятельности, ее способность своевременно выявить и обеспечить адекватную реакцию на возможные ошибки, нарушения и упущения;
• осуществление мониторинга изменений нормативных требований правительства Российской Федерации, Банка России, Росфинмониторинга, Федеральной налоговой службы и других законодательных и надзорных органов;
• инициирование выполнения задач по изменению бизнес-процессов, связанных с изменениями нормативных документов всем участвующим в бизнес-процессе подразделениям Банка в случае выявления сообщений о предстоящих изменениях нормативных требований;
• контроль этапов подготовительных работ и сроков внедрения подразделениями Банка изменений законодательства Российской Федерации, требований регуляторов банковской деятельности;
• выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов;
• мониторинг соблюдения Банком законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних нормативных документов Банка;
• разработка в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском и направление руководителям подразделений Банка и исполнительным органам, определенным внутренними документами Банка;
• разработка комплекса мер, направленных на снижение уровня комплаенс-риска в Банке, координация и контроль их реализации подразделениями Банка;
• осуществление учета событий, связанных с комплаенс-риском, определение вероятности их возникновения и количественной оценки возможных последствий;
• участие в согласовании внутренних документов Банка по вопросам, входящим в компетенцию Службы внутреннего контроля;
• выявление конфликта интересов в деятельности Банка и его работников, разработка мероприятий по их устранению при проведении обследований процессов по инцидентам, связанным с комплаенс-риском, и направлений деятельности Банка с высоким уровнем регуляторного риска;
• осуществление анализа показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения Банком прав клиентов;
• участие в рамках своей компетенции во взаимодействии Банка с надзорными органами;
• информирование и консультирование работников Банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным риском, в том числе путем проведения в случае необходимости их обучения и тестирования;
• выполнение решений и планов органов управления Банка, Председателя Правления, указаний и рекомендаций должностных лиц администрации Банка в рамках компетенции Отдела комплаенс-рисков и Службы внутреннего контроля.

Мои достижения в ООО КБ «Адмиралтейский»:
• создание «с нуля» подразделения Службы внутреннего контроля Банка в соответствии с требованиями Банка России: разработка планов проведения проверок Службой внутреннего контроля Банка, программ проверок;
• участие в разработке и актуализации внутренних нормативных документов, методических документов, регулирующих функции внутреннего контроля, обучающих материалов для сотрудников Банка;
• подготовка информации для размещения на сайте Банка на страничке "Служба внутреннего контроля";
• разработка нового внутреннего нормативного документа «Положение о порядке рассмотрения обращений клиентов», порядок подачи жалобы (претензии) клиентов с необходимыми документами и схемой.
В дополнение сообщаю, что в марте 2015 вышел новый номер газеты Адмиралтейский курьер № 1 (54) 2015 год, где напечатана статья о работе, целях и задачах Отдела комплаенс-рисков Службы внутреннего контроля Банка, размещена моя фотография (стр.18-20 газеты) - http://www.admbank.ru/newspaper.


06.2013. – 12.2014 - Главный специалист Отдела внутреннего аудита Управления внутреннего контроля ЗАО «НОВИКОМБАНК»
Должностные обязанности:
• проведение проверок деятельности структурных подразделений (Головного офиса и филиалов Банка) и направлений деятельности Банка, в соответствии с утвержденным Планом работы УВК;
• подготовка отчетов по результатам проверок;
• разработка рекомендаций и указаний по устранению выявленных нарушений, недостатков и улучшению действующих процессов;
• контроль за своевременностью и полнотой исполнения рекомендаций Управления внутреннего контроля, выявленных в ходе проверок;
• осуществление мониторинга статуса исполнения рекомендаций, ведение базы данных;
• сбор информации о статусе выполнения рекомендаций с ответственных лиц структурных подразделений Банка;
• подготовка сводных отчетов по заданию Руководителя Службы.
• участие в разработке и согласовании внутренних нормативных документов Банка, а также проверка соответствия внутренних документов Банка законодательству РФ, нормативно-правовым актам, подготовка заключений по результатам согласования документов;
• консультирование сотрудников Банка по вопросам соответствия конкретной операции (сделки) или ее части требованиям действующего законодательства РФ, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности.

Мои достижения в ЗАО «НОВИКОМБАНК»:
• актуализация аналитической базы данных «Отчета о выполнении рекомендаций и устранении выявленных недостатков и нарушений, выявленных по результатам проведенных проверок УВК», сбор информации/ необходимых подтверждающих документов о статусе выполнения рекомендаций с ответственных лиц структурных подразделений Банка.
Данная доработка позволила осуществлять мониторинг статуса исполнения рекомендаций на постоянной основе, ускорить процесс при подготовке необходимых отчетов.

08.2011. – 06.2013 - Главный специалист последующего контроля Операционного управления ОАО «МИнБ»
Должностные обязанности:
• осуществление последующего контроля учетно-операционной работы, в том числе кассовых операций, совершаемых физическими и юридическими лицами;
• проверка правильности отражения в балансе бухгалтерских операций Банка;
• проверка правильности заполнения договоров (сроки действия, условия оплаты и т д.);
• проведение комплексных и тематических проверок согласно утвержденного плана проведения последующих проверок Операционного управления;
• проверка правильности оформления в бумажном виде документов, послуживших основанием для проведения записей в балансе Банка;
• составление справок по результатам проведенных проверок;
• разработка рекомендаций по устранению выявленных нарушений и их предотвращению;
• контроль за выполнением подразделениями и сотрудниками предписаний об устранении выявленных в ходе проверок нарушений и недостатков;
• устранение нарушений, выявленных в ходе проверок, проведенных Управлением внутреннего контроля и надзорными органами;
• участие в разработке методических документов;
Выполнение и контроль за применением Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в Банке;
• выполнение особых поручений начальника Операционного управления.
Мои достижения в ОАО «МИнБ»:
• создание «с нуля» подразделения последующего контроля в Операционном Управлении Банка;
• разработка планов проведения проверок, программ проверок, справок по результатам проведенных проверок;
• ведение аналитической базы контроля за выполнением подразделениями и сотрудниками Управления предписаний об устранении выявленных в ходе проверок нарушений и недостатков.

06.2010 – 05.2011г.- Руководитель группы Отдел поддержки Клиентов Департамент Эквайринга, ЗАО "Банк Русский Стандарт"
Должностные обязанности:
• координирование работы группы: Подбор и обучение сотрудников группы, проведение собеседований;
• планирование работы, постановка задач и осуществление контроля за их исполнением сотрудниками группы;
• консультирование по профессиональным вопросам, возникающим в ходе деятельности;
• разрешение конфликтных ситуаций;
• проведение мероприятий, направленных на повышение эффективности работы группы;
• обеспечение правильному ведению документации по всем Предприятиям, в рамках заключенных Договоров эквайринга, структурирование всей документации, поступающей в отдел, контроль за ее хранением;
• обеспечение и контроль правильного ведения данных ТСП в базе данных;
• выявление и решение проблем по ошибочной регистрации в ПО MPCS;
• контроль деятельности региональных подразделений Банка в части регистрации ТСП, информирование и консультирование сотрудников Региональных Центров Банка по вопросам регистрации и ошибкам;
• подготовка статистической отчетности по ошибкам, допущенным при регистрации ТСП на ежемесячной основе;
• сопровождение в части регистрации таких проектов как Интернет-Эквайринг (Migs, Ассист, Золотая Корона, Рапида);
• выявление неактивных ТСП с целью устранения причин простоя оборудования;
• проверка комплекта документов для регистрации Предприятия торговли/услуг (ТСП, ТТ). Регистрация ТСП в базе данных Банка, внесение изменений, закрытие Торгово-сервисной точки Предприятия;
• отправка реестров в DC, ежемесячная отчетность по регистрации торговых точек в DC, взаимодействие с Платежной системой DC на ежедневной основе;
• внесение дополнений (изменений) в справочник банков ПО на основании служебных записок от Региональных Центров Банка: внесение изменение, регистрация СЗ;
• регистрация входящих/исходящих служебных записок по Управлению поддержки Клиентов;
• проверка и контроль комплекта документов от Региональных подразделений Банка на установление платежного плана, на установление комиссии по картам Банка Русский Стандарт в рамках проекта «ON_US», проверка корректности установления настроек в MPCS;
• участие в тестировании новых доработок ПО Банка;
• участие в согласовании ФТД (Функционально-технологической документации);
• участие и анализ в претензиях Клиентов, контроль за их выполнением;
• выполнение разовых заданий, поручений Руководства, связанных с процессом деятельности Департамента Эквайринга;
• подготовка и предоставление руководству отчетов по проделанной работе;
• взаимодействие с отделами департамента эквайринга и другими подразделениями Банка;
с целью удовлетворения нужд и потребностей клиентов Банка;
• разработка и согласование Инструкций, регламентов, Порядков и процедур по взаимодействию в рамках отдела и Департамента;
• разработка дополнительной документации для ТСП (совместно с другими подразделениями);

Мои достижения в ЗАО "Банк Русский Стандарт":
• обучение вновь принятого сотрудника на должность специалиста группы корреспонденции с "нуля" (с 11.01.2011г.);
• организация обучающего семинара для сотрудников Департамента эквайринга по идентификации Юридических Лиц;
• обзор и мониторинг рынка касательно ведения электронного документооборота в Банке, подготовка аналитических материалов, а затем подготовка и представление руководству презентации по проекту «Электронный архив в Банке».

02.2010 – 06.2010 - Менеджер по работе с Клиентами Отдела поддержки Клиентов, ООО "ЭКТИВ ПЭЙ" (Activepay)
Должностные обязанности:
• консультационное сопровождение поиска потенциальных Клиентов (объектов):
рассылка почтовых и факсимильных сообщений.
• ведение информационной Клиентской базы данных;
• проведение телефонных переговоров и встреч с Клиентами, прием звонков. Презентация Клиенту коммерческих предложений с услугами Компании;
• составление коммерческих предложений с оптимальным для каждого Клиента и Компании пакетом услуг (исходя из потребностей и возможностей Клиента);
• подготовка Договоров/ контрактов, а также дополнительных соглашений, приложений и прочих документов к Договорам/контрактам на представление услуг Клиентам, согласование их с Генеральным Директором;
• сбор информации о потенциальном Клиенте (пресса, Интернет, другие источники);
• информационное сопровождение корпоративного Клиента, консультации Клиента по вопросам развития Договора/контракта и возможностям предоставления новых услуг в течение всего срока действия Договора;
• сверка платежей и отчетности;
• участие в обеспечении своевременного поступления денежных средств за реализованные услуги (контроль оплаты счетов Клиентами);
• получение и проверка пакета документов для регистрации Предприятия торговли/услуг в системе AПК;
• регистрация в системе АПК, внесение изменений, закрытие Интернет-магазина Предприятия;
• ведение досье Предприятия в рамках Договора эквайринга, которое включает ведение архива документов по всем Предприятиям, заключившим с Activepay (далее АПК) Договор эквайринга;
• консультирование сотрудников Интернет-магазина по вопросам эквайринга;
• выявление неактивных Предприятий (Интернет-магазинов) с целью устранения причин простоя;
• периодическая отчетность перед Генеральным директором о проделанной работе, результатах и планах;
• участие и анализ претензий Клиентов;
• организация проведения мероприятий по решению претензий Клиентов и контроль за их выполнением, а также претензий к Клиентам при нарушении ими условий Договоров;
• сопровождение операций по работе с обращениями Клиентов Компании, проведенных в Интернет-магазинах АПК;
• участие в урегулировании социальных и производственных конфликтов с Клиентами Компании;
• проведение периодических опросов постоянных Клиентов Компании по вопросам удовлетворенности качеством и перечнем предоставляемых услуг;
• взаимодействие с подразделениями Компании: менеджерами по продажам услуг, IT, бухгалтерией;
• взаимодействие с подразделениями Банка-партнера;
• выполнение разовых заданий, поручений и указаний Генерального Директора, связанных с процессом деятельности Компании.

06.2007 – 09.2009 - Ведущий специалист, группа сопровождения эмиссионных операций, Операционный отдел, Управление Выпуска и обслуживания платежных карт,
Операционный Департамент, ЗАО ВТБ 24
Должностные обязанности:
• получение и проверка пакета документов для регистрации Предприятия торговли/услуг в системе WAY4;
• формирование распоряжений о перечислении сумм возмещения на расчетный счет ТСП по операциям эквайринга;
• формирование распоряжений о возврате комиссий со счета расходов в связи с проведенными операциями возврата товара в ТСП;
• получение отчетов о проведенных операциях эквайринга Предприятий: МТС, Аэрофлот, Аэрофлот Дон, Авиакомпания Якутия (сохранение файлов, внесение изменений в отчете в случае проведения операций "Account transfer");
• регистрация в системе Way4, внесение изменений, закрытие Торгово-сервисной точки Предприятия;
• внесение изменений в системе POS Navigator;
• подготовка служебных записок на перечисление сумм возмещений Предприятию в случае возврата (ведение переписки с менеджером ДО/Филиала о возврате сумм, после получения письма от ТСП и служебной записки от ДО/Филиала внесение изменений банковских реквизитов в WAY4 и др.;
• проведение "ручных" проводок ("Account transfer") на основании служебных записок;
• формирование ежемесячных отчетов о проводимых операциях в ТСП;
• проведение работы по осуществлению трансформации Филиалов (миграция): подготовка,  обработка служебных записок Филиалов на внесение изменений в WAY4;
• формирование отчета о задолженности Предприятий Банку/отчета о задолженности Банком Предприятию;
• урегулирование вопросов по письмам и звонкам клиентов ТСП-VIP  (АФЛ, МТС, Билайн и др.);
• мониторинг и поддержка торгово-сервисных предприятий (далее ТСП);
• выявление неактивных ТСП с целью устранения причин простоя оборудования;
• координация и взаимодействие с отделами Департамента эквайринга в целях удовлетворения нужд и потребностей клиентов;
• подготовка и предоставление руководству отчетов по проделанной работе;
• осуществление работы с платежными картами (блокирование и разблокирование карт по заявлениям клиентов об утрате карт и служебным запискам, постановка карт Клиентов в стоп-лист);
• осуществление операций Reversal/Presentment.
Контроль, проверка и обработка поступивших из торговых точек слипов по операциям Держателей пластиковых карт;
• консультирование сотрудников ТСП по вопросам эквайринга;
• обучение сотрудников ТСП работе с оборудованием (POS - терминалы, Кассовые POS - системы, импринтеры), правилам приема платежных карт, правилам безопасности платежных систем VISA, MasterCard, American Express, Diners Club;
• осуществление операций по работе с журнальными лентами устройств (получение, проверка и регистрация журнальных лент устройств);
• осуществление операций по сверке данных, отраженных на журнальной ленте устройства, с данными WAY4 и выявление претензионной ситуации по картам;
• осуществление операций с Актами анализа функционирования банкомата, по результатам инкассации (регистрация полученных Актов, выявление расхождений);
• осуществление операций с претензиями Клиентов по пополнению карточных счетов/по получению наличных денежных средств с карточных счетов в банкоматах;
• анализ опротестованных операций, неправомерных операций, мошеннических операций, запрос и предоставление необходимых документов;
• сопровождение операций по работе с обращениями Клиентов Банка, проведенных в банкоматах Банка в соответствии с предоставленным запросом из УПРиКК;
• рассмотрение заявлений об опротестовании операций от клиентов банка;
• подготовка заключений (распоряжений, решений) об отнесении денежных средств по результатам претензионной работы на карточный счет Клиента.


11.2005 – по 06. 2007 – Главный специалист группы бэк-офиса ДО «ЦИК на Мясницкой», ЗАО ВТБ 24.
Должностные обязанности:
• осуществление организации кассовой работы в Дополнительном офисе: (сверка счетов кассы на «красное сальдо», проведение операций по подкреплению и инкассации денежных средств и ценностей;
• осуществление текущего сопровождения расчетных операций по корреспондентским счетам и счетам межфилиальных расчетов (проведение верификации межбанковских документов);
• обеспечение текущего сопровождения операций в дополнительном офисе (формирование описей операционного дня и подготовка документов для передачи в ЦОУ);
• осуществление текущего сопровождения операций по счетам юридических лиц (приём, проверка комплекта документов для открытия счета юридическим лицам, открытие счетов юридическим лицам в АБС «Бисквит»);
• осуществление работы с платежными картами: (приём, проверка документов от отдела обслуживания на открытие, перевыпуск, пополнение и закрытие пластиковых карт, проведение данных операций в программе банка;
• приём, учёт карт/ПИН-конвертов, полученных от отдела инкассации;
• сопровождение операций по потребительским кредитам (проверка/верификация данных при кредитовании физических лиц, выдача кредита и/или досрочное погашение);
• сопровождение операций по работе с обращениями Клиентов Банка;
• обеспечение работы с оперативным архивом в дополнительном офисе (приём документов по физическим лицам, проверка правильности оформления и передача для дальнейшего хранения в УСАПО).


05.2004 – 11.2005: Старший контролер-начальник смены ДО «Ленинский проспект» ОАО «Альфа-Банк»
08.2002 – 05.2004: Контролер ОАО «Альфа-Банк»

01.1995 – 07.2002: Старший контролер-кассир Люблинское Отделение Сбербанка г. Москва
04.1990 – 12. 1994: Контролер, Старший контролер-кассир, Заместитель заведующего филиалом Нагорное Отделение Сбербанка г. Москва
Должностные обязанности:
• привлечение и обслуживание физических лиц по всему комплексу представляемых услуг, открытие, закрытие и ведение счетов физических лиц в рублях и иностранной валюте;
• проведение операций с пластиковыми картами (открытие, ведение карточных счетов, консультация клиентов, предоставление выписок, первичная претензионная работа по пластиковым картам, загрузка и разгрузка банкомата);
• безналичные переводы физических лиц в рублях и иностранной валюте, в том числе по системе SWIFT;
• переводы физических лиц в рублях и иностранной валюте по системе Western Union;
• открытие, закрытие операционного дня, составление ежедневной отчетности;
• расчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
• контроль правильности оформления документов физических лиц на соответствие валютному законодательству РФ;
• подготовка отчетности в соответствии с требованием Банка России;
• начисление процентов по вкладам клиентов банка
• общее руководство дополнительным офисом в отсутствие заведующего дополнительным офисом‚ распределение обязанностей между подчиненными‚ осуществления контроля за исполнением обязанностей сотрудниками;
• обслуживание клиентов категории VIP.

Владение компьютером/Знание основного офисного ПО:
MS Office, Word, Excel, Outlook, PowerPoint, Internet Explorer, АБС «Diasoft 5NT» на уровне опытного пользователя.
Навыки работы в программе: АБС «Бисквит»,
OW Аналитик, WAY4, МТ-Банк, Lotus Notes.

Навыки и знания:
• хорошее владение письменной и устной речью;
• навыки составления презентаций;
• способность к быстрому обучению;
• опыт управления персоналом;
• умение эффективно планировать рабочее время;
• умение работать с большим количеством информации, документов;
• умение самостоятельно разбираться в сложных ситуациях и быстро принимать решения,
• умение работать в команде и достигать поставленные цели;
• умение адаптироваться к переменам;
• готовность работать в стрессовых ситуациях;
• знание методик ведения переговоров, умение убеждать контрагентов;
• знание основных нормативных и иных актов Банка России, требований бухгалтерского учета в кредитных организациях;
• знание нормативных документов Банка России и Федеральных Законов, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Личные качества:
активная жизненная позиция, аналитический склад ума, ответственность, исполнительность, внимательность, обязательность, высокая работоспособность, коммуникабельность, инициативность, порядочность, честность, принципиальность, стрессоустойчивость, нацеленность на результат, творческий подход к поиску способов выполнения поставленных задач, стремление к повышению профессионального уровня, презентабельная внешность, деловой стиль, отсутствие вредных привычек.

Владение иностранными языками:
Английский - базовый уровень.

Занятия в свободное время:
Увлекаюсь занятиями фитнесом, люблю классическую музыку и театр, очень люблю путешествовать, стараюсь постоянно расширять свой кругозор.

Я в банковской сфере имею большой опыт, который готова применить и развиваться дальше. Имею грамотную речь, большой опыт работы с клиентами, продажами банковских продуктов и хотела бы применить свои знания в данном направлении. Доброжелательное отношение к клиентам, общение с самыми разными людьми, умение работать с большим количеством информации, документов, способность к быстрому обучению. готовность работать в стрессовых ситуациях должны помочь мне освоить новое направление.
Мне интересно решать сложные и неординарные задачи, используя современные технологии, расти и развиваться вместе с интересными и амбициозными проектами.