Начальник службы внутреннего контроля

Развитие системы внутреннего контроля (СВК) и комплаенс-функции в крупнейшей
телекоммуникационной компании России. Минимизация регуляторных рисков, соответствие
требованиям законодательства РФ, автоматизация процессов финансового мониторинга.
Результаты:
1. Самостоятельно привела СВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в полное соответствие
требованиям законодательства и регулятора, обеспечив Компании низкий уровень риска по
оценке Росфинмониторинга, успешное прохождение контрольных мероприятий без
выявленных рисков;
2. Обеспечила успешное прохождение проверок Роскомнадзора по вопросам исполнения
требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ без критических замечаний;
3. Разработала и внедрила автоматизированную систему согласования финансовых
операций клиентов на базе OTRS, повысив прозрачность и скорость принятия решений
сотрудниками Компаниями;
4. Руководила автоматизацией и внедрением контрольных процедур для реализации норм ВК в SAP CRM и CRM 7.5., сократив время и объем ручного контроля, повысив
эффективность исполнения требований ВК;
5. Построила корпоративную систему онлайн обучения по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ,
обеспечив единый стандарт подготовки 4000 сотрудников Компании на ежегодной основе;
6. Участвовала в разработке и внедрении автоматизированной системы DataPort по
идентификации клиентов, направленной на фиксирование сведений, формирование и
хранение Анкет клиентов (ЮЛ, ИП,ФЛ), совершающих финансовые операции.
Функционал:
- Стратегическое и операционное управление комплаенс функцией;
- Разработка и реализация СВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
- Организация и контроль исполнения комплаенс-мероприятий всеми вовлеченными
службами;
- Проведение обучающих мероприятий сотрудников Компании согласно требованиям
ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
- Оценка уровня риска по финансовым операциям клиентов, выявление операций (сделок),
подлежащих контролю, принятие решений по квалификации операций и клиентов, как
подозрительных и подлежащих обязательному контролю;
- Проведение проверки клиентской базы по Перечням Росфинмониторинга, контроль
применения мер по блокированию (замораживанию) денежных средств и иного имущества
клиентов;
- Направление через личный кабинет в Росфинмониторинга сведений в соответствии с
требованиями 115-ФЗ, нормативных актов Росфинмониторинга и Правительства РФ;
- Взаимодействие с представителями надзорных и контролирующих органов, обеспечение
прохождения проверок Обществом;
- Организация подготовки квартальных и годовых отчетов для руководства по результатам
выполнения мероприятий по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и отчета о реализации ПВК;
- Создание методики анализа материалов финансовых проверок, схем отмывания
преступных доходов;
- Автоматизация процессов финансового мониторинга: выявление направления
оптимизации, формирование бизнес - требований, ТЗ, тестирование доработок;
- Внедрение и улучшение системы менеджмента противодействия коррупции (СМПК),
проверка и контроль правильности заполнения работниками Общества деклараций по
конфликту интересов;
- Участие в кросс - функциональных проектах совместно с Отделом развития ИС и
архитектуры,IT, клиентскими подразделениями.

Построение и развитие системы комплаенс-контроля и внутреннего контроля в области
ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Результаты:
1. Построила с нуля Систему внутреннего контроля в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
2. Автоматизировала процедуры финансового мониторинга в ИС CRM, что существенно
сократило время на подготовку и отправку информации (ФЭС) в Росфинмониторинг;
3. Создала электронный курс обучения по организации внутреннего контроля в области
ПОД/ФТ/ФРОМУ для сотрудников Компании;
4. Разработала и внедрила комплаенс внутренних Регламентов по корпоративному
комплаенсу, включая вопросы этики, антикоррупционной политики, конфликта интересов,
защиты персональных данных и конфиденциальности;
5. Создала и реализовала проект корпоративной «Горячей линии" как инструмент
повышения эффективности комплаенс-контроля в управлении рисками;
6. Готовила материалы для участия Компании на конференциях по ПОД/ФТ и комплаенсу.
Функционал:
- Разработка и реализация Правил внутреннего контроля (ПВК) и программ их
осуществления в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- Разработка и внедрение методических материалов в целях обучения и консультирование
сотрудников Компании по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- Организация предоставления корректных сведений через личный кабинет
Росфинмониторинга в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ;
- Организация и внедрение контрольных мероприятий по проверке клиентской базы с
Перечнями Росфинмониторинга, а также применения мер по блокированию
(замораживанию) денежных средств и иного имущества клиентов;
- Анализ необычных операций клиентов, подготовка мотивированных заключений о
признании операций (сделок) клиентов сомнительными (необычными);
- Разработка контрольных функций за идентификацией клиентов, их представителей,
выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, оценка уровня риска ОД/ФТ;
- Участие в разработке антикоррупционной политики Компании, ознакомление с ней
сотрудников;
- Управление командой из 7 человек: найм, развитие, контроль.

Обеспечение функционирования и развития системы внутреннего контроля в целях
ПОД/ФТ, включая нормативно-методологическое обеспечение, контрольные процедуры,
взаимодействие с регуляторами, сопровождение проверок и автоматизацию процессов
финансового мониторинга.
Результаты:
1. Привела регламенты ПВК по ПОД/ФТ в соответствие действующему законодательству;
2. Разработала и согласовала ПВК по ПОД/ФТ с Центральным Банком;
3. Обеспечила успешное прохождение проверок Банком России и Департаментом
Внутреннего аудита в части осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ,
взаимодействовала напрямую с уполномоченными представителями Банка России;
4. Автоматизировала в ИС (RS-Bank) процедуры финансового мониторинга.
Функционал:
- Актуализация правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в соответствии с изменениями
законодательства и требованиями Банка России;
- Выявление и предоставление в Уполномоченный орган сведений по операциям,
подлежащих обязательному контролю, а также по подозрительным и необычным
операциям клиентов в соответствии с 115-ФЗ;
- Осуществление контрольных функций за идентификацией клиентов, их представителей,
выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, оценка и пересмотр уровня риска
ОД/ФТ;
- Проведение проверки клиентской базы по Перечням Росфинмониторинга, контроль
применения мер по блокированию (замораживанию) денежных средств и иного имущества
клиентов;
- Консультирование и обучение сотрудников Филиала Банка по вопросам ПОД/ФТ;
- Проведение анализа необычных операций клиентов, подготовка мотивированных заключений о признании операций (сделок) клиентов сомнительными (необычными);
- Исполнение обязанностей и замещение Ответственного сотрудника Филиала Банка на
время его отсутствия;
- Постановка задач и тестирование автоматизации в ИС (RS-Bank) процессов внутреннего
контроля в целях ПОД/ФТ;
- Взаимодействие с Банком России, участие в проверках и подготовке ответов на запросы
Банка России.

За 12 лет работы в банковской сфере выросла от Старшего бухгалтера-кассира до
Заместителя начальника Отдела по работе с филиалами Управления финансового
мониторинга и Начальника отдела финансового мониторинга.
Сформировала глубокую экспертизу в области внутреннего контроля, ПОД/ФТ,
взаимодействия с Банком России, разработки ПВК, сопровождения проверок и
автоматизации процессов финансового мониторинга.
Достижения:
1. Привела регламенты ПВК по ПОД/ФТ в соответствие действующему законодательству;
2. Разработала и согласовала ПВК по ПОД/ФТ с Центральным Банком;
3. Обеспечила успешное прохождение проверок Банком России и Департаментом
Внутреннего аудита в части осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4. Автоматизировала в ИТ системах процедуры финансового мониторинга.