Главный юрисконсульт / Заместитель начальника отдела

1. Правовое обеспечение процесса кредитования юридических и физических лиц (проведение юридической экспертизы и подготовка юридических заключений по кредитным проектам, банковским гарантиям, обеспечительным сделкам, иным вопросам, возникающим в деятельности банка связанным с кредитованием, в т. ч. проверка правоспособности, полномочий заемщика, документов по залогу, анализ конкурсной документации (44-ФЗ, 223-ФЗ), проверка, визирование договоров, разработка типовых форм кредитных и обеспечительных договоров, включая программные продукты, подготовка договоров на индивидуальных условиях). Подготовка аналитического материала с учетом правоприменительной практики по спорным вопросам, возникающим в процессе кредитования. 2. Предварительная проверка (правовая экспертиза) соответствия действующему законодательству, нормативным актам Банка России и локальным актам Банка документов:-представленных в банк для открытия клиентам Банка расчетных, депозитных и иных счетов;-предъявленных к счетам клиента (постановления налоговых органов о приостановлении операций по счетам клиентов, распоряжения на бесспорное списание);-иных (п/п, запросы, исполнительные листы, постановления судебных приставов, заявления взыскателей). 3. Подготовка и согласование проектов хозяйственных гражданско-правовых договоров. 4. Юридическая экспертиза правовых документов Банка. 5. Оформление доверенностей, сопровождение сделок, требующих нотариального удостоверения.

Правовое обеспечение деятельности филиала с даты его открытия (кредитование, открытие счетов, расчеты, хозяйственные договоры, взаимодействие с территориальными подразделениями Банка России по правовым вопросам, касающимся деятельности Банка, взаимодействие с нотариусом, кадровое делопроизводство).

Правовое обеспечение деятельности всех внутренних структурных подразделений филиала. Подготовка документов по аренде помещений для размещения дополнительного офиса филиала. Оформление доверенностей на сотрудников филиала для представления интересов банка в государственных органах, на предприятиях и организациях различных форм собственности, для регистрации договоров залога недвижимого имущества в УФРС по Ярославской области и иных с указанием необходимых полномочий. Взаимодействие с нотариусом при необходимости нотариального удостоверения документов, заверки копий. Правовая экспертиза и проработка договоров с клиентами и поступающих от контрагентов, в т. ч. хозяйственных договоров, договоров на оказание рекламных услуг, на выполнение подрядных работ, инкассации и т. п. Взаимодействие с Пенсионным фондом при оформлении соглашений о сотрудничестве. Правовая экспертиза документов клиентов на открытие расчетных счетов и иных, предъявляемых к счетам клиента (инкассовые поручения, запросы, исполнительные листы). Правовая экспертиза внутрибанковских документов, разрабатываемых филиалом, приказов, распоряжений. Проверка документации потенциальных заемщиков банка при выдаче кредитов с дачей заключения по правоспособности юридического лица, полномочиям исполнительного органа юридического лица, крупности сделки, наличия либо отсутствия заинтересованности, возможности совершения кредитной сделки, при положительном – проверка на соответствие типовой форме оформляемых кредитным подразделением договоров, визирование. Юридическая экспертиза документов для оформления договоров купли-продажи недвижимости и закладных в рамках программ ипотечного кредитования физических лиц на вторичном рынке жилья на коммерческих условиях либо при предоставлении субсидии с дачей заключения по объекту ипотеки и правомочиям продавца. Исполнение обязанностей секретаря кредитного комитета филиала. Претензионно-исковая работа.

Правовое обеспечение деятельности всех внутренних структурных подразделений филиала. Постановка на учет по месту нахождения филиала в налоговых органах, внебюджетных фондах, органах статистики. Подготовка документов для сдачи помещений филиала в аренду. Оформление доверенностей на сотрудников филиала для представления интересов банка в государственных органах, на предприятиях и организациях различных форм собственности, для регистрации договоров залога недвижимого имущества в УФРС по Ярославской области и иных с указанием необходимых полномочий. Ведение переговоров с арендодателями и заключение договоров на установку банкоматов в торговых точках, включая правовую экспертизу договоров. Правовая экспертиза и проработка договоров с клиентами и поступающих от контрагентов, в т. ч. договоров на оказание услуг по приему платежей от физических лиц за коммунальные услуги, оказание рекламных услуг, на выполнение подрядных работ. Правовая экспертиза документов клиентов на открытие расчетных счетов и иных, предъявляемых к счетам клиента (инкассовые поручения, запросы) с выездом к клиенту. Заверение (свидетельствование верности подписей) в карточке с образцами подписей и оттиском печати с выездом на территорию клиента. Правовая экспертиза внутрибанковских документов. Проверка документации потенциальных заемщиков банка при выдаче кредитов с дачей заключения о возможности совершения кредитной сделки, при положительном – проверка на соответствие типовой форме оформляемых кредитным подразделением договоров, визирование. Регистрация договоров залога недвижимого имущества в уполномоченном органе (УФРС). Претензионно-исковая работа.

Правовое обеспечение деятельности филиала и дополнительных офисов филиала, в том числе подготовка документов для открытия, регистрации Банком России и постановки на налоговый учет дополнительных офисов, узаконение перепланировок нежилых помещений арендуемых для размещения дополнительных офисов, заключение краткосрочных и долгосрочных договоров аренды. Правовая экспертиза и проработка договоров с клиентами и поступающих от контрагентов, в т. ч. договоров на оказание услуг по приему платежей от физических лиц за коммунальные услуги, оказание рекламных услуг. Претензионно-исковая работа. Правовая экспертиза документов клиентов на открытие расчетных счетов и иных, предъявляемых к счетам клиента. Правовая экспертиза внутрибанковских документов.

Правовое обеспечение деятельности Кредитного отдела и отдела рисков и анализа-проверка документации потенциальных заемщиков банка при выдаче кредитов (учредительных (уставных) документов, документов, подтверждающих полномочия лица на заключение кредитного договора и договора залога, на совершение крупной сделки, сделки в совершении которой имеется заинтересованность, проспекта эмиссии (по акционерным обществам), бухгалтерского баланса, документации по обеспечению кредита (подтверждение права собственности (свидетельства, договоры, наличие государственной регистрации и т. п. ), отсутствие обременений, оценка, согласие на отчуждение в случае не погашения кредита и т. п. );-визирование кредитных договоров (овердр.афт, кредитных линий, банковских гарантий, по межбанковскому кредиту и т. п. ) и договоров залога (недвижимого имущества, оборудования, транспортных средств, товара в обороте и т. п. ), поручительства и иных, обеспечивающих исполнение основного обязательства по погашению кредита;-оформление заключения по кредитной сделке;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства; • Бухгалтерии-по вопросам налогообложения и взаимоотношению с налоговыми и иными контрольными и инспектирующими органами (юридическое обеспечение при подготовке запросов и обоснованных ответов);-постановка на учет по месту нахождения филиала (налоговые органы, Госкомстат, внебюджетные фонды);-по открытию счетов (юридические лица, предприниматели без образования юридического лица, коммерческие и некоммерческие организации и т. п. );-проверка договоров сторонних организаций на предмет их соответствия нормам действующего законодательства (договоры подряда, купли-продажи и т. п. );-методическое руководство, юридическая помощь в разработке и составлении кадровых документов, должностных инструкций, приказов (по приему, увольнению, предоставлению отпуска, выплате премиального вознаграждения, депремированию, направлению в командировку и т. п. ), положений и т. п.;-визирование исходящих документов;-разработка, корректировка и составление хозяйственных договоров (договоры подряда, купли-продажи, аренды, коммунального обеспечения, трудовых соглашений и т. п. ), актов сдачи-приемки;-нотариальное удостоверение копий документов;-проверка хозяйственных договоров в редакции, предлагаемой сторонними организациями, и подготовка заключений об их юридической обоснованности;-подготовка протоколов разногласий и согласований;-претензионное производство;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); * Операционно-расчетного отдела и иных подразделений филиала-открытие счетов в рублях и в иностранной валюте (проверка учредительных (уставных документов), полномочий лица на открытие счета (протоколов, приказов, доверенностей и т. п. ), правильности заполнения банковской карточки, заявления на открытие счета, наличия информационного письма из Госкомстата о постановке на учет, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе и др. );-консультирование клиентов по юридическому оформлению предоставляемых в отдел документов (договоры и др. );-разработка, корректировка, составление и визирование договоров купли-продажи ценных бумаг, актов и т. п.;-оформление для клиентов доверенностей на заключение сделок с ценными бумагами;-предоставление юридического заключения о возможности принятия к исполнению документов выставленных взыскателем к счету клиента;-проверка обоснованности возврата взыскателю расчетных документов, выставленных к счету клиента;-проверка обоснованности выставления платежного требования на безакцептное списание к счету клиента;-методическое руководство при подготовке ответов на запросы государственных органов (налоговых органов, службы судебных приставов, УВД, РОВД) о предоставлении информации о наличии и движении денежных средств по счету клиента;-информационно-консультационное обслуживание клиентов по вопросам банковского законодательства, составлению доверенностей на право получения денежных средств с депозитного счета;-проверка путем визирования заключаемых депозитных договоров;-визирование документов по открытию карточных счетов клиентам (положения, договоры, тарифы и т. п. ) и иных документов;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников по вопросам действующего законодательства; Кассы-проверка соблюдения сотрудниками отдела кассовой дисциплины;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства; *Отдела автоматизации-проверка путем визирования заключаемых отделом договоров;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства.

Правовое обеспечение деятельности внутренних подразделений филиала с выполнением обязанностей Начальника Юридического отдела. Правовая экспертиза и проработка внутрибанковских документов, договоров с клиентами и поступающих от контрагентов. Правовая экспертиза документов клиентов на открытие расчетных счетов и иных, предъявляемых к счетам клиента, подготовка ответов на запросы. Подготовка документов для открытия и регистрации Банком России дополнительных офисов филиала. Правовое обеспечение размещения рекламы филиала. Проверка документации потенциальных заемщиков банка при выдаче кредитов с дачей заключения о возможности совершения кредитной сделки, при положительном – проверка на соответствие типовой форме оформляемых кредитным подразделением договоров.

Правовое обеспечение деятельности Кредитного отдела-проверка документации потенциальных заемщиков банка при выдаче кредитов (учредительных (уставных) документов, документов, подтверждающих полномочия лица на заключение кредитного договора и договора залога, на совершение крупной сделки, сделки в совершении которой имеется заинтересованность, проспекта эмиссии (по акционерным обществам), бухгалтерского баланса, документации по обеспечению кредита (подтверждение права собственности (свидетельства, договоры, наличие государственной регистрации и т. п. ), отсутствие обременений, оценка, согласие на отчуждение в случае не погашения кредита и т. п. );-нотариальное оформление сделок с недвижимостью;-разработка, корректировка и визирование кредитных договоров (овердрафт, кредитных линий, банковских гарантий, по межбанковскому кредиту и т. п. ) и договоров залога (недвижимого имущества, оборудования, транспортных средств, молодняка крупного рогатого скота, товара в обороте и т. п. ), поручительства и иных, обеспечивающих исполнение основного обязательства по погашению кредита, дополнительных соглашений к ним (отступного, новации и т. п. );-разработка системы кредитных договоров;-представление интересов банка в суде и общем собрании кредиторов при процедуре банкротства (наблюдение, конкурсное производство) заемщика (залогодателя), оформление претензионных документов;-разработка документов по финансированию под уступку денежного требования (факторинг открытого типа);-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); • Бухгалтерии-по вопросам налогообложения и взаимоотношению с налоговыми и иными контрольными и инспектирующими органами (подготовка запросов, обоснованных ответов, возражений по актам проверок, исковых заявлений и т. п. );-постановка на учет по месту нахождения филиала (ИМНС, Госкомстат, внебюджетные фонды);-по открытию счетов (юридические лица, предприниматели без образования юридического лица, коммерческие и некоммерческие организации и т. п. );-проверка договоров сторонних организаций на предмет их соответствия нормам действующего законодательства (договоры подряда, купли-продажи и т. п. );-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); • Административно-хозяйственного отдела-методическое руководство, юридическая помощь в разработке и составлении кадровых документов, должностных инструкций, приказов (по приему, увольнению, предоставлению отпуска, выплате премиального вознаграждения, депремированию, направлению в командировку и т. п. ), положений и т. п.;-визирование исходящих из отдела документов;-разработка, корректировка и составление хозяйственных договоров (договоры подряда, купли-продажи, аренды, коммунального обеспечения, трудовых соглашений и т. п. ), актов сдачи-приемки;-нотариальное удостоверение копий документов;-проверка хозяйственных договоров в редакции, предлагаемой сторонними организациями, и подготовка заключений об их юридической обоснованности;-подготовка протоколов разногласий и согласований;-претензионное производство;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); • Отдела валютных операций-открытие счетов в иностранной валюте (проверка учредительных (уставных документов), полномочий лица на открытие счета (протоколов, приказов, доверенностей и т. п. ), правильности заполнения банковской карточки, заявления на открытие счета, наличия информационного письма из Госкомстата о постановке на учет, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе и др. );-консультирование клиентов по юридическому оформлению предоставляемых в отдел документов (договоры и др. );-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); • Отдела ценных бумаг-разработка, корректировка, составление и визирование договоров купли-продажи ценных бумаг, актов и т. п.;-оформление на сотрудников отдела доверенностей в порядке передоверия;-оформление для клиентов доверенностей на заключение сделок с ценными бумагами;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); • Депозитария-разработка, корректировка, составление и визирование договоров и иных документов, оформляемых в процессе работы;-разработка договора на депозитарное обслуживание;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); • Учетно-операционного отдела и отдела пассивных операций-открытие счетов (проверка учредительных (уставных) документов, документов, подтверждающих полномочия на открытие и распоряжение счетом (положения, протоколы, доверенности, приказы и т. п. ), правильности оформления договора, банковской карточки, заявления на открытие счета, наличия информационного письма из Госкомстата о постановке на учет, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;-предоставление юридического заключения о возможности принятия к исполнению документов выставленных взыскателем к счету клиента;-проверка обоснованности возврата взыскателю расчетных документов, выставленных к счету клиента;-проверка обоснованности выставления платежного требования на безакцептное списание к счету клиента;-методическое руководство при подготовке ответов на запросы государственных органов (ИМНС, службы судебных приставов, УВД, РОВД) и арбитражных управляющих при процедуре банкротства о предоставлении информации о наличии и движении денежных средств по счету клиента;-информационно-консультационное обслуживание клиентов по вопросам банковского законодательства, составлению доверенностей на право получения денежных средств с депозитного счета;-разработка депозитных договоров, договоров на инкассирование и доставку денежных средств, на предоставление сейфовых ячеек (депозитных сейфов), положений и инструкций к ним;-проверка путем визирования заключаемых депозитных договоров и договоров по предоставлению сейфовых ячеек (депозитных сейфов) на предмет соответствия нормам действующего законодательства;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); • Департамента развития инфраструктуры-корректировка и визирование документов по открытию карточных счетов клиентам (положения, договоры, тарифы и т. п. ) и иных документов отдела;-информационно-консультационное обслуживание сотрудников отдела по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства); Отдела кассовых операций-проверка соблюдения сотрудниками отдела кассовой дисциплины;-рассмотрение материалов и предоставление заключения о причинах и способах устранения недостач; • Структурных подразделений филиала-регионального центра и подотчетных (обслуживаемых) филиалов-юридическое обеспечение деятельности Ивановского филиала (информационно-консультационное обслуживание), Угличского филиала (по всем вопросам, возникающим в процессе работы филиала, с еженедельными выездами на место), Дополнительного офиса в г. Ростове (информационно-консультационное обслуживание, разработка, корректировка и составление документов по кредитованию и открытию счетов клиентам);-инспекционные внутрибанковские проверки деятельности филиалов;-разработка и государственная регистрация учредительных (уставных) документов дочерних (зависимых) обществ банка;-информационно-консультационное обслуживание по вопросам действующего законодательства (обзоры текущего законодательства). июнь 1999г.-апрель 2000г. – юрисконсульт ООО “Златоустье Хлеб”:-осуществление методического руководства правовой работой, юридическое обеспечение деятельности предприятия (основное производство хлеба, хлебобулочных, макаронных и кондитерских изделий, торговый, транспортный отдел, снабжение, сбыт, отдел кадров, производственная лаборатория, мехгруппа, отдел главного энергетика, хозгруппа, бухгалтерия, плановый отдел) и оказание правовой помощи его структурным подразделениям, дочерней фирме, в следующих отраслях: гражданское, гражданско-процессуальное, арбитражное, хозяйственное, трудовое, налоговое, экологическое, жилищное, семейное, уголовное, уголовно-процессуальное право;-информационно-консультативное обслуживание работников предприятия;-разработка и составление документов правового характера, исковых заявлений претензий, гражданско-правовых договоров купли-продажи недвижимости, транспортных средств, аренды, подряда, залога, приказов, должностных инструкций, трудовых договоров (контрактов), положений о персонале, правил внутреннего трудового распорядка;-подготовка обоснованных ответов на заявленные претензии, материалов о хищениях, растратах, недостачах, выпуске некачественной продукции и иных правонарушениях для передачи их на рассмотрение компетентными органами;-представительство и защита интересов предприятия в правоохранительных органах, судах общей юрисдикции, Арбитражном суде с подготовкой исковых заявлений и иных документов;-проверка документации предприятия (в т. ч. регламентирующей взаимоотношения юридического лица с кредитными организациями – банками) на предмет соответствия действующему законодательству РФ;-заключение договоров, подготовка заключений об их юридической обоснованности;-претензионное производство, рассмотрение вопросов о дебиторской и кредиторской задолженности, подготовка документов и взыскание дебиторской задолженности через судебные органы;-регистрация права собственности.

-осуществление методического руководства правовой работой, юридическое обеспечение деятельности предприятия (основное производство хлеба, хлебобулочных, макаронных и кондитерских изделий, торговый, транспортный отдел, снабжение, сбыт, отдел кадров, производственная лаборатория, мех группа, отдел главного энергетика, хозгруппа, бухгалтерия, плановый отдел) и оказание правовой помощи его структурным подразделениям, дочерней фирме, в следующих отраслях: гражданское, гражданско-процессуальное, арбитражное, хозяйственное, трудовое, налоговое, экологическое, жилищное, семейное, уголовное, уголовно-процессуальное право;-информационно-консультативное обслуживание работников предприятия;-разработка и составление документов правового характера, исковых заявлений претензий, гражданско-правовых договоров купли-продажи недвижимости, транспортных средств, аренды, подряда, залога, приказов, должностных инструкций, трудовых договоров (контрактов), положений о персонале, правил внутреннего трудового распорядка;-подготовка обоснованных ответов на заявленные претензии, материалов о хищениях, растратах, недостачах, выпуске некачественной продукции и иных правонарушениях для передачи их на рассмотрение компетентными органами;-представительство и защита интересов предприятия в правоохранительных органах, судах общей юрисдикции, Арбитражном суде с подготовкой исковых заявлений и иных документов;-проверка документации предприятия (в т. ч. регламентирующей взаимоотношения юридического лица с кредитными организациями – банками) на предмет соответствия действующему законодательству РФ;-заключение договоров, подготовка заключений об их юридической обоснованности;-претензионное производство, рассмотрение вопросов о дебиторской и кредиторской задолженности, подготовка документов и взыскание дебиторской задолженности через судебные органы;-регистрация права собственности.

Юридическое обслуживание клиентов фирмы по следующим вопросам: налогообложение, лицензирование, издательская деятельность, антимонопольное законодательство, обучение специалистов за рубежом, трудовое, гражданское законодательство, образование, государственная регистрация, изменение организационно-правовых форм, прекращение деятельности и ликвидация юридических лиц, в том числе постановка (снятие) на учет в налоговых органах и государственных внебюджетных фондах, с разработкой и оформлением учредительных и иных необходимых документов, законодательство об акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью, средствах массовой информации, ценных бумагах.

Юридическое обслуживание клиентов по вопросам гражданского законодательства, семейного, жилищного, трудового, налогового, в том числе по упрощенной системе налогообложения, по системам выплаты заработной платы, валютному регулированию, законодательству о приватизации, защите прав потребителей и т. п. , разработка и составление различного рода договоров (соглашений), исковых заявлений, ответов (возражений) по актам проверок налоговых органов.

Правовое обеспечение деятельности фирмы в следующих отраслях: гражданское, трудовое, хозяйственное право, в том числе разработка и составление юридических документов (гражданско-правовые договоры подряда, строительного подряда, комиссии, купли-продажи, ссуды, займа, агентские соглашения, совместной деятельности, трудовые контракты, должностные инструкции т. п. ), претензионное производство, исполнение обязанностей инспектора отдела кадров, лицензирование строительной деятельности.

Правовое обеспечение деятельности предприятия в следующих отраслях: гражданское, трудовое, хозяйственное право, в том числе разработка и составление юридических документов (гражданско-правовые договоры купли-продажи, поставки, трудовые соглашения, исковые заявления по взысканию задолженности, претензии, акты по приемке продукции по количеству и качеству), работа с клиентами фирмы по заключению договоров поставки (мелкооптовая торговля), с внутренней службой безопасности по проверке надежности и платежеспособности новых клиентов, взыскание задолженности через судебные органы, сертификация продукции, реклама, исполнение обязанностей инспектора отдела кадров.