Руководитель казначейства, кредитного департамента

- Комплексное руководство подразделением компании по привлечению финансирования и ведения кредитного портфеля группы компаний;
- Структурирование сделок по привлечению финансирования (Выбор инструмента финансирования, определения необходимого срока и целей);
- Получение новых и поддержание действующих кредитных лимитов в Банках и других финансовых организациях;
- Руководство процессом сбора данных и написание для текущих проектов бизнес-планов, ТЭО, БДДС;
- Подготовка необходимых расшифровок бухгалтерской отчетности, адаптация под требования банка;
- Планирование залоговой массы предприятия, отслеживание и вывод из залога имущества и обязательств;
- Оформление в залог недвижимости, автотранспорта, техники, спецтехники, оборудования, воздушных судов, бурильных установок и составляющих к ним, ж/д вагонов, воздушные суда, ценные бумаги;
- Оформление документарных операции (банковские гарантии; аккредитивы)
- Оформление связанных сделок с участием экспортных западных агентств с субсидированием ставки привлечения;
- Подготовка материалов и проектов решений по одобрению сделок с заинтересованностью, крупных сделок;
- Формирование платежного календаря, контроль начисления и уплаты процентов, комиссий и погашений;
- финансовое моделирование по реализуемым сделкам;
- Ведение агентских договоров с банками, контроль начисления и уплаты комиссий;
- Отслеживание выполнения всех ковенант (условий) по действующим договорам;
- Непосредственное участие в автоматизации системы учета (1-С, внутренние программы на базе Microsoft Access);
- Разработка, внедрение и контроль корпоративных регламентов и стандартов в области управления финансами, кредитным портфелем, соблюдения норм и требований законодательства.

- Координация работы Кредитного отдела;
- Получение новых и поддержание действующих кредитных лимитов в Банках и других финансовых организациях;
- Привлечение проектного финансирования в размере от 5 млн. Долларов США до 50 млн. Долларов США;
- Руководство процессом сбора данных и написание бизнес-планов, ТЭО, БДДС к курируемым сделкам;
- Закупка оборудования и техники в лизинг, сроком до 15 лет (заключение лизинговых договоров, расчет лизинговых платежей, контроль оплаты лизинговых платежей, выверки с лизинговыми компаниями);
- Планирование залогового обеспечения для финансирования текущей деятельности Компании;
- Оформление в залог имущества (недвижимость, товар в обороте, акции, доля в уставном капитале, торговое оборудование, ценные бумаги, будущий урожай);
- Курирование страхование закладываемого имущества;
- Торговое финансирование (кредиты, кредитные линии, долгосрочные кредиты с участием западных банков, овердрафты, субсидированные кредиты);
- Оформление и получение субсидий по полученным кредитам (как краткосрочных, так и инвестиционных);
- Документарные операции (аккредитивы L/C, гарантии Standby)
- Оформление связанных сделок с участием экспортных западных агентств;
- Участие в написании БДДС и ежемесячный контроль его исполнения;
- Формирование платежного календаря;
- Анализ план-факт БДДС и выбор инструмента финансирования;
- Проверка и учет по начислению и оплате процентов;
- Контроль исполнения платежного календаря;
- Контроль погашение процентов по займам, кредитам, облигационным займам;
Наличие деловых связей в банковском секторе.

Координация работы финансового департамента, состоящий из 2 двух отделов:
Кредитный отдел.
- Получение новых и поддержание действующих кредитных лимитов в Банках и других финансовых организациях.
- Руководство процессом сбора данных и написание бизнес-планов, ТЭО, БДДС к кредитным сделкам.
- Курирование страхование закладываемого имущества.
- Планирование залогового обеспечения для финансирования текущей деятельности Компании.
- Оформление в залог имущества (недвижимость, товар в обороте, доля в уставном капитале, торговое оборудование, оборудование, приобретаемое оборедование и товары, ценные бумаги).
- Руководство в подготовке проспекта эмиссии по облигационному займу в размере 1,5 миллиард рублей.
- Торговое финансирование.
- Инвестиционное кредитование.
- Текущее управление ликвидностью.
- Оформление Гос.гарантии.


Казначейство.
- Оперативное управление финансовыми потоками, разработка мероприятий по эффективному использованию оборотного капитала.
- Участие в написании БДДС и ежемесячный контроль его исполнения.
- Анализ план-факт БДДС и выбор инструмента финансирования.
- Контроль выполнения обязательств по кредитным договорам (обороты по счетам).
- Составление платёжного календаря, контроль его исполнения.
- Сбор и обобщение информации о движении денежных средств.
- Построение финансовых схем по минимизации налогообложения и выводу кредитных средств, выданных на целевое использование.
- Контроль погашение процентов по заемным ресурсам.
- Работа с простыми и переводными векселями, обыкновенными и привилегированными акциями
- проверка и учет по начислению и оплате процентов;
- открытие/закрытие р/с счетов.

Участие в подготовке к выводу компании на IPO.

Координация работы кредитного отдела Управления финансов. Получение новых и поддержание действующих кредитных лимитов в Банках и других финансовых организациях. Руководство процессом сбора данных и написание бизнес-планов и ТЭО к кредитным сделкам. Курирование страхование товара и недвижимости для оформления Договоров залога. Планирование залогового обеспечения для финансирования текущей деятельности Компании. Оформление в залог имущества (недвижимость, товар в обороте, доля в уставном капитале, торговое оборудование, ценные бумаги). Открытие аккредитивов (подтвержденных/неподтвержденных), оформление банковских гарантий по оплате товара/аренды, участие в размещение облигационного займа в размере 1 миллиард рублей. Торговое финансирование (кредиты, кредитные линии, долгосрочные кредиты с участием западных банков, овердрафты и т.д.). Анализ план-факт БДДС и выбор инструмента финансирования. Контроль погашение процентов по займам, кредитам, аккредитивам. Опыт в написание нормативной документации (должностные инструкции, регламенты). Организация инкассации и эквайринга. Участие в внедрении SAP (модуль FM). Наличие деловых связей в банковском секторе. В подчинении три человека.
Существенные достижения на данной позиции: снижение средневзвешенной процентной ставки по кредитному портфелю на два процента.
Имею награждения и запись в трудовой книжке за отличную организации работы.

Ведение управленческого учета предприятия; формирование бюджетов предприятия и контроль его исполнения (БДДС; БДР); формирования платежей предприятия; подготовка ежедневной отчетности вышестоящему руководству, выполнение условий договоров с поставщиками и клиентами (корректировка договоров); сверки с контрагентами; работа с банками - кредиты (овердрафты, кредитные линии, факторинг), подготовка документов для кредитования.

Привлечение и дальнейшее обслуживание клиентов, в том числе и VIP-клиентов; проведение маркетингового исследования рынка банковских продуктов; ведение деловой переписки; подготовка рекламного материала.

Привлечение и дальнейшее обслуживание клиентов; проведение маркетинговых исследований рынка банковских продуктов; ведение переговоров; оформление кредитных договоров; подготовка данных для вынесения на кредитный комитет в банках.