Специалист по финансовому мониторингу

Проверка пакета документов от юр.лиц для открытия расчетного счета в банке :
- Проверка уставных документов(устав, решение/протокол, структура/схема владения, выписка из реестра акционеров, заявление, доверенность, запрос у клиентов пояснений на основание 115фз, в случае отказа выявлять бенефициаров. )
- Чтение выписке егрюл для проверки корректности предоставленных документов и выявленных бенефициаров.
- Проверка по базам (банкротство, приостановки по счетами др)
- Заведение карточек клиентов в цфт (юр.лицо, генеральный директор, бенефициары, контрагенты.)
- Передача пакета документов в отдел открытия счетов.

- Анализ кредитоспособности и финансового положения физических лиц, проработка рисков и выявление признаков мошенничества после верификации.
- Анализ документов клиентов на соответствие требованиям,выявление сомнительных операций и фальсификаций.
- Подготовка заключений по результатам анализа, принятие окончательных решений, запрос созаемщика.
-Андеррайтинг нетиповых заявок, проверка параметров выписок после комитета.
- Разработка рекомендаций для углубленной проработки рисков на этапе верификации.
- Написание дополнительных проверок для проработки рисков
- Осуществление запроса кредитной истории заемщика.
- Проверка отчетов по ипотечному кредитованию (отчет независимого оценщика, srg отчет, отчет орп) сверка параметров в заявке, принятие окончательного решения.

В работе я использовала:
Спарк, Credit Registry, контур-фокус, кронос, 115- ФЗ, ПОД/ФТ, проверка по фссп, банкротство и другие внешние системы в рамках анализа благонадёжности участника кредитной сделки.

С 2017 г должность: Ведущий специалист

Рассмотрение кредитных продуктов: потребительские кредиты, кредитные карты, автокредиты, ипотеки, рефинансирование, так же кредитования ИП и собственников бизнеса, в рамках потребительского кредитования.
- проверка подлинности документов, выявление признаков фальсификации.
- проверка заявки, осуществление верификации/анализ кредитной истории.
- проработка правил мошенничества.
- принятие решения .

С 2019 г- должность: Главный специалист
к обязанностям Ведущий специалист добавился функционал по обучение новых сотрудникам с целью стажировки.

с 2020 г с сентября должность: Главный специалист с функционалом Риск-менеджера:

- Анализ кредитоспособности и финансового положения физических лиц, проработка рисков и выявление признаков мошенничества после верификации.
- Анализ документов клиентов на соответствие требованиям и выявление фальсификаций.
- Подготовка заключений по результатам анализа, принятие окончательных решений, запрос созаемщика.
-Андеррайтинг нетиповых заявок, проверка параметров выписок после комитета.
- Разработка рекомендаций для углубленной проработки рисков на этапе верификации.
- Написание дополнительных проверок для проработки рисков
- Осуществление запроса кредитной истории заемщика.
- Проверка отчетов по ипотечному кредитованию (отчет независимого оценщика, srg отчет, отчет орп) сверка параметров в заявке, принятие окончательного решения.


В работе я использовала: Спарк, Credit Registry, контур-фокус, кронос, 115- ФЗ, проверка по фссп, банкротство и другие внешние системы в рамках анализа благонадёжности участника кредитной сделки.

- Консультирование клиентов по продуктам мфо.
- Проверка подлинности документов.
- Заведение анкеты в программу.
- Проверка заявки клиента/анализ кредитной истории.
- Принятие решения по заявке.
- Формирование итогового пакета документов по сделке.
- Ведение документации и отчетности.

Дополнительно: Проведения обучения новым сотрудникам с целью стажировки.